中立な立場からの生命保険診断
税理士・FPとしての中立な立場から、現在ご加入の保険が「活きている」保険かどうか診断します。生命保険は必要だと思うし、実際に生命保険に加入している方がほとんどですが、その生命保険がその人に合った「活きている」保険でない限り、意味がありません。極端な例ですが、共働きでお子さんのいない男性が、多額の死亡保険に入るのは、自分の生死を賭けたギャンブルをやるようなものです。
・生命保険は必要だが、今の保険で保障が足りているのか？
・保険に入りすぎ、または保険料を払いすぎていないだろうか？
・生命保険の更新が近いが、このまま更新していいのだろうか？
生命保険診断を行い、これらの疑問にお答えします。
生命保険は単独で検討しても意味がありません。現在ご加入の保険とあわせた総合的な診断が必要となります。
診断の結果、見直しの必要がある場合に、お客様のご希望があれば、解決策を提案させて頂きます。
ライフプラン作成
生命保険診断とは表裏一体です。
お客様のライフプランを作成することにより、将来必要な保障額をシミュレートします。
生命保険の募集に関するお客様との約束
当社は税理士事務所として、お客様と末永くお付合いさせて頂いているため、お客様の信用を失うような保険の販売・ご紹介は一切いたしません。
税理士事務所という仕事柄、お客様の生命保険の契約内容を拝見する機会が大変多いのですが、その中で、「この保険はお客様のために活きていないのではないか？」「このお客様には違ったタイプの保険の方が合っているのでは？」と思うことが多々ありました。そこで、当社のお客様のために仮に無償であったとしても、お客様のためになる保険をご紹介したい！という思いから生命保険代理店を始めることにしました。
お客様が、無駄のない、お客様のために「活きる」保険を選択していただくことが、ひいては当社のためにもなると考えたため、仮に無償であってもかまわないと思った所以です。
したがって、当社が保険の販売にあたって客様にお約束する点は、代理店手数料の多い保険や売りやすい保険をご紹介することは一切しない、ということです。現状の保険診断をさせて頂いて、もし、いい保険の入り方をされている、と感じれば、そのまま「いい保険に入られていますね」とお伝えし、それ以上無理な勧誘をすることはいたしません。